Os gestores de patrimônio podem estar fantasiando seus clientes normais e automatizando os serviços com os quais contam atualmente, de acordo com um estudo. relatório da Bloomberg.
O artigo revela um jargão revelador usado por Debasish Patnaik, sócio da empresa de consultoria McKinsey & Company: “ricos em massa”, referindo-se a clientes de gestão de património com 1 milhão de dólares ou menos em ativos líquidos. Se você é muito rico, odeio dar a notícia de que seu gestor de patrimônio aparentemente nunca se importou com você e pode não estar mais compilando manualmente esses relatórios sobre como estão as coisas em seu portfólio.
“O cliente abastado em massa agora obtém algo próximo da qualidade do banco privado com a IA”, disse Patnaik à Bloomberg. Isto, de acordo com Patnaik, muda o quadro no que diz respeito ao que as instituições financeiras necessitam dos potenciais gestores de património.
Entretanto, os “verdadeiramente ricos”, para usar o termo da Bloomberg, receberão serviços cada vez mais personalizados à medida que a gestão de património se bifurca ainda mais em versões automatizadas e ultra premium, de acordo com Patnaik. Os novos serviços que o trabalho exigirá fazem com que um gestor de fortunas pareça uma mistura entre um consiglieri da máfia e um pai. As empresas precisarão de trabalhadores com competências como a capacidade de gerir eventos de sucessão, uma compreensão da “dinâmica familiar”, a capacidade de decidir “que membro da família herdará o quê” para os senhores do universo, e o calor necessário para “segurar-lhes a mão”, quando o mercado tomar uma viragem negativa.
Como a IA não pode fazer nada disso, Patnaik diz que as empresas “darão grande importância às contratações”.
Mas a sua experiência como parte da repugnante turba rica pode em breve não envolver de todo um verdadeiro gestor de fortunas. Patnaik disse à Bloomberg que as empresas precisarão contratar para funções de supervisão de software de automação e IA: “especialistas, cientistas de dados comportamentais, arquitetos de personalização e profissionais de supervisão humanos”.
O Citi está na vanguarda desta mudança, indica a história da Bloomberg. Joe Bonanno, chefe de Wealth Intelligence do Citi, disse à Bloomberg que sua empresa está lançando um “software apoiado por IA”, como um chatbot que informa aos clientes como gerenciar os fundos da faculdade de seus filhos, e um sistema de botão que pode “escrever um e-mail do diretor de investimentos e destilar o que isso significa para o cliente”.
Através de toda esta IA, o Citi aparentemente pensa que o envolvimento com os clientes aumentará. Bonanno disse à Bloomberg que “o engajamento mantém os clientes mais felizes e firmes”. Falando pessoalmente, adoro ser feliz e pegajoso.
Mas nada disso pode importar, de acordo com o descobridor de códigos de trapaça de dinheiro infinito favorito de todos, Elon Musk, que disse em uma entrevista em janeiro que, por causa da IA, tudo o que todos sabemos sobre como economizar dinheiro está prestes a mudar. “Estamos no topo da montanha-russa e ela está prestes a cair”, disse Musk no podcast Moonshots com Peter Diamandis, sem ser totalmente claro se isso é bom ou ruim. “Não se preocupe em guardar dinheiro para a aposentadoria em 10 ou 20 anos. Não importa”, disse ele a Diamandis.
Seja lá o que isso signifique, legal, a maioria de nós não consegue economizar para a aposentadoria com sucesso. Mal posso esperar para ver o que o futuro próximo reserva tanto para ricos como para pobres.
