Bitcoin Depot, que já foi a maior rede de caixas eletrônicos criptografados da América do Norte, está desistindo após crescente escrutínio legal e uma repressão estado por estado aos caixas eletrônicos Bitcoin (BTMs) por questões de fraude.
A empresa, que operava quiosques onde os clientes podiam trocar dinheiro por Bitcoin, anunciou na segunda-feira que entrou com pedido de concordata, Capítulo 11, e está encerrando suas operações. Operava 9.276 quiosques nos EUA, Canadá e Austrália.
Em um Comunicado de imprensaa empresa disse que sua rede de caixas eletrônicos já foi desativada e que planeja vender seus ativos por meio de um processo supervisionado pela Justiça.
O CEO da Bitcoin Depot, Alex Holmes, disse no comunicado à imprensa que o atual ambiente regulatório tornou o modelo de negócios da empresa insustentável.
A notícia chega no momento em que o Bitcoin Depot enfrenta ações judiciais dos procuradores-gerais de Massachusetts e Iowa por causa de alegações de que ajudou a facilitar fraudes criptográficas.
“Com este processo, estamos alegando que, em vez de lidar com o dinheiro dos consumidores de boa fé, a Bitcoin Depot usou táticas de vendas enganosas para cobrar demais de seus clientes e facilitou conscientemente fraudes criptográficas que roubaram dos consumidores de Massachusetts mais de US$ 10 milhões de dólares – ao mesmo tempo em que removeu as salvaguardas contra fraude e enganou os investidores, a fim de encher seus próprios bolsos”, disse a procuradora-geral de Massachusetts, Andrea Campbell, em um comunicado. Comunicado de imprensa em fevereiro.
O processo de Massachusetts alega que o Bitcoin Depot sabia sobre altos níveis de atividades fraudulentas em suas máquinas e removeu salvaguardas, como fazer perguntas aos clientes antes de realizarem grandes transações.
Além disso, quando clientes que foram enganados para depositar dinheiro nas contas dos golpistas entraram em contato com a empresa, o Bitcoin Depot supostamente lhes dizia que não havia nada que pudesse fazer.
Os processos fazem parte de uma repressão mais ampla aos caixas eletrônicos criptografados. De acordo com Dados do FBIhouve 13.460 reclamações de fraude em caixas eletrônicos e quiosques criptografados no ano passado, representando US$ 389 milhões em perdas.
Outros estados já tomaram medidas contra caixas eletrônicos criptografados, incluindo Indiana, Minnesota e Tennessee, que emitiram proibições estaduais. Dezenas de outros estados também aprovaram leis que regulamentam essas máquinas.
O Bitcoin Depot não respondeu imediatamente a um pedido de comentário do Gizmodo. No entanto, Holmes disse no comunicado de imprensa de segunda-feira que a empresa tomou medidas para fortalecer seus protocolos de combate à fraude.
Ele listou verificação de identidade aprimorada, avisos de fraude ao cliente e limites de transação mais baixos como exemplos.
Holmes também reclamou das regulamentações, mas se limitou a criticar especificamente os estados, em vez da administração favorável à criptografia de Donald Trump. “Os estados impuseram obrigações de conformidade cada vez mais rigorosas, incluindo novos limites de transação e, em algumas jurisdições, restrições ou proibições definitivas às operações de BTM; e as operadoras enfrentaram litígios crescentes e aplicação regulatória”, escreveu ele.
Parece que tudo isso teve um grande impacto nos resultados financeiros da empresa.
CoinDesk relatado que os lucros preliminares do primeiro trimestre da Bitcoin Depot relataram uma queda de 49% na receita em relação ao ano anterior.
