Seus investimentos foram afetados? Entre em contato pelo e-mail money@telegraph.co.uk*
Uma importante empresa de investimentos britânica foi forçada a parar de aceitar clientes ricos baseados no exterior depois que o órgão de fiscalização da cidade levantou sinais de alerta sobre seus procedimentos de devida diligência.
Rathbones disse que não aceitará novos clientes de alto risco por até um ano, após uma revisão do Autoridade de Conduta Financeira (FCA).
A gestora de fortunas, fundada em 1742, disse que clientes de alto risco arrecadaram cerca de 370 milhões de libras no ano passado, mas que nenhum seria contratado enquanto implementasse mudanças em seus procedimentos e controles. A decisão ocorre depois que uma “avaliação de pessoa qualificada” feita pela FCA identificou “áreas para melhoria”.
Estas incluíam deficiências em “certos aspectos dos seus acordos de conformidade, supervisão e garantia”.
Os clientes de alto risco podem referir-se a figuras políticas ou indivíduos ricos baseados no exterior que necessitam de processos aprimorados de due diligence.
As ações do grupo despencaram até 18,6% na terça-feira, quando o grupo alertou sobre um golpe de £ 60 milhões em suas finanças devido à interrupção das negociações com novos clientes de alto risco. É a queda mais acentuada registada num só dia, eliminando 330 milhões de libras do seu valor.
A empresa de gestão de fortunas de Londres disse que também deixaria de aceitar dinheiro em contas de investimento gerais de alguns clientes existentes de alto risco.
Afirmou que estes clientes precisariam “cumprir certos requisitos” para poderem retomar as entradas nas suas contas, afectando cerca de 4.700 dos seus 119.000 clientes.
Bosses acrescentou que este grupo, que representa cerca de 4% dos seus clientes, colocou cerca de 530 milhões de libras nas suas contas nos últimos 12 meses.
Christiane Holstein, analista do Bank of America, disse esperar que as medidas causem um golpe nos lucros antes de impostos entre 12% e 15% neste ano e no próximo.
Ela disse: “Vemos que a pausa desta atividade provavelmente enfraquecerá a dinâmica do fluxo líquido em até 12 meses. Além disso, esperamos que a interrupção dos negócios e dos gestores de investimentos tenha impacto nos esforços de vendas e na capacidade de atrair novos fluxos líquidos”.
Os gestores de património têm sido alvo de um escrutínio cada vez maior depois de a FCA ter estabelecido regras mais rigorosas em matéria de direitos do consumidor.
Numa carta aos patrões em 2023, o órgão de fiscalização afirmou que o sector da gestão de fortunas e da corretagem de valores era “inerentemente de alto risco… para permitir e/ou participar em crimes financeiros”.
Além das restrições aos clientes de alto risco, a Rathbones disse que deixaria de cobrar taxas de gestão de investimentos sobre os saldos de caixa nas carteiras discricionárias dos clientes a partir de 1º de julho.
Espera-se que isso represente um golpe de £ 9 milhões em seus lucros antes de impostos subjacentes este ano.
No entanto, a empresa disse que a sua política de dividendos permaneceu inalterada e que continuará com um programa planeado de recompra de ações de 20 milhões de libras.
